Y Broses Cyngor 5 Cam

1. YMCHWILIO I'R FFEITHIAU

  • Ymchwilio i'ch amgylchiadau personol a'ch trefniadau presennol
  • Cadarnhau eich nodau ac amcanion
  • Egluro ein costau a'n gwasanaethau
  • Casglu data i'n helpu adolygu'r cynlluniau sydd gennych yn barod
  • Cwblhau'r holiadur proffil risg a chadarnhau eich agwedd tuag at risg

2. DADANSODDI'R DATA A'R YMCHWIL

  • Byddwn yn cynnal dadansoddiad trylwyr o'r trefniadau sydd gennych eisoes; byddwn yn ystyried perfformiadau'r polisïau, y costau ac unrhyw oblygiadau fydd yn effeithio ar eich dewis amcanion.
  • Byddwn yn ymchwilio i ac yn cymharu'r opsiynau sydd ar y farchnad ac sy'n bodloni eich anghenion. Wedyn byddwn yn dechrau ymchwilio a didoli'r cronfeydd.  

3. ARGYMHELLION A CHYNGOR

  • Byddwn yn trafod ein canlyniadau ac yn rhoi manylion unrhyw argymhellion sy'n helpu cyrraedd eich nodau.
  • Cytuno ar unrhyw weithredoedd er mwyn rhoi'r argymhellion hyn ar waith.

4. GWEITHREDU

  • Byddwn yn cydweithio gyda'r darparwyr y cytunwyd arnynt i sicrhau fod y broses o ymgeisio am yr opsiwn a ddewiswyd yn llyfn, ac yn eich hysbysu o gynnydd yn ystod y broses.
  • Byddwn yn rhoi cadarnhad ysgrifenedig o'n holl argymhellion ichi er mwyn i chi cael copi o'r hyn a drafodwyd ac a gytunwyd.

5. ADOLYGIADAU RHEOLAIDD

  • Yn dibynnu ar lefel y gwasanaeth parhaus a gytunwyd arno yn ystod y cyfarfod cyntaf i ymchwil i'r ffeithiau, byddwn yn parhau i fonitro eich portffolio trwy gynnal adolygiadau rheolaidd.